Výsledky penzijního připojištění (transformované fondy) za rok 2016

04.06.2017 22:28

Češi měli na konci prvního čtvrtletí letošního roku uloženo v penzijních společnostech celkem 389,2 miliardy korun. Z toho necelých 95% lidé spoří v tzv. transformovaných fondech penzijního připojištění a něco málo přes pět procent v tzv. účastnických fondech doplňkového penzijního spoření

 

Strašák inflace

Jen tři z osmi penzijních společností v rámci penzijního připojištění měly loni takové výnosy, že se dostaly nad inflaci a splnily tak jednu ze svých hlavních rolí - zachování reálné hodnoty úspor. V meziročním srovnání si fondy nicméně pohoršily.

Nad inflací, která loni dosáhla v průměru 0,7 procenta, zhodnotily peníze jen transformované fondy společností Allianz, Axa a Česká pojišťovna. Dalších pět fondů svým klientům reálně nic nevydělalo, protože svým výsledkem nedosáhly ani na na inflaci.

 

Letos inflaci nejspíš nepřekoná žádný fond

Donedávna nízká inflace v ČR začala opět růst. V prosinci loňského roku se dostala už na 2%, a dosáhla tak na úroveň dlouhodobého cíle České národní banky. Od té doby spotřebitelské ceny dále rostou a za únor letošního roku zaznamenala inflace růst už na úroveň 2,5%. Podle ekonomů se inflace bude po celý rok držet nad cílem ČNB. To by pak znamenalo, že zhodnocení fondů pro klienty by se muselo dostat nad 2%, aby letošní inflaci dokázaly překonat.

Transformované penzijní fondy zatím těží z části nakoupených dluhopisů v minulosti, které drží do splatnosti a ze kterých jim plynou vyšší výnosy. Když ale potřebují peníze znovu umístit, mají problém získat alespoň minimální výnos. Už teď je tak zřejmé, že zhodnocení penzijních fondů bude nejspíš letos horší než loni.

Tabulka: Zhodnocení prostředků v transformovaných fondech za rok 2016 v %

Penzijní společnost 2016 2015 2014 2013
Allianz penzijní společnost 1,03 1,38 1,64 1,60
AXA penzijní společnost 1,025 1,10 1,46 2,29
Conseq penzijní společnost 0,47 0,40 0,70 2,17
Česká spořitelna penzijní společnost 0,68 0,85 1,42 1,30
ČSOB penzijní společnost 0,70 1,20 1,40 1,70
KB penzijní společnost 0,66 1,16 1,35 1,44
NN penzijní společnost 0,66 0,88 1,13 1,41
Penzijní společnost České pojišťovny 0,94 1,40 1,70 2,10

   Zdroj - Asociace penzijních společností ČR

Pokud budete chtít poradit nebo pomoci s tématy okolo Vašich financí, neváhejte využít kontaktů na tomto webu. Jsme připraveni dát Vašim penězům zaslouženou péči!